KYC és Ellenőrzés

A Nomini online kaszinó szigorú személyazonosság-ellenőrzési eljárást alkalmaz annak érdekében, hogy megfeleljen a nemzetközi pénzmosás elleni szabályozásnak és biztosítsa játékosaink biztonságát. Ez az eljárás védi Önt a személyazonosság-lopástól, megakadályozza a kiskorúak hozzáférését a szerencsejáték szolgáltatásainkhoz, és segít fenntartani a játékipar integritását.

A személyazonosság-ellenőrzés kötelező része minden licenccel rendelkező szerencsejáték-szolgáltató működésének. Enélkül nem tudnánk kifizetéseket feldolgozni vagy teljes körű szolgáltatásokat nyújtani ügyfeleinknek.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amelynek során ellenőrizzük ügyfeleink személyazonosságát, lakóhelyét és pénzügyi hátterét. Ez a folyamat biztosítja, hogy minden játékos valódi személy, betöltötte a 18. életévét, és jogszerűen használja a platformunkat.

A KYC eljárás magában foglalja a személyes adatok ellenőrzését, a lakóhely igazolását és bizonyos esetekben a jövedelem forrásának vizsgálatát. Ezek az intézkedések védik mind a Nominit, mind játékosainkat a csalásoktól és illegális tevékenységektől.

A személyazonosság-ellenőrzést több esetben kezdeményezhetjük:

• Az első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Ha a befizetések vagy kifizetések összege eléri a jogszabályban meghatározott küszöbértéket
• Gyanús vagy szokatlan tranzakciós tevékenység észlelése esetén
• Véletlenszerű ellenőrzések keretében
• Ha a fiók adataiban következetlenségeket észlelünk

Fenntartjuk a jogot, hogy bármikor kérjük dokumentumai benyújtását a biztonság és megfelelőség érdekében.

A teljes ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk. Minden dokumentumnak érvényesnek, olvashatónak és eredeti fényképnek vagy szkennelésnek kell lennie. A mobiltelefon kamerájával készített fényképek elfogadhatók, amennyiben minden részlet jól látható.

A dokumentumok típusa függ az Ön lakóhelyétől, az általa használt fizetési módoktól és a tranzakciók jellegétől. Minden esetben előzetesen tájékoztatjuk Önt arról, hogy pontosan milyen dokumentumokra van szükségünk.

A személyazonosság igazolásához az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el:

• Érvényes útlevél
• Személyazonosító igazolvány (mindkét oldal)
• Vezetői engedély (amennyiben fényképes és érvényes)

A dokumentumnak tartalmaznia kell az Ön teljes nevét, születési dátumát, fényképét és a kiállítás dátumát. Lejárt dokumentumokat nem fogadunk el. Ha a dokumentum nem angol vagy magyar nyelvű, hiteles fordítást kérhetünk.

A lakcím igazolásához az alábbi dokumentumok valamelyikét kérjük, amely nem lehet 3 hónapnál régebbi:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, telefon)
• Banki kivonat
• Adóhatósági értesítő
• Hivatalos kormányzati levél
• Lakásbérleti szerződés

A dokumentumon egyértelműen látható kell legyen az Ön neve és a regisztrációkor megadott címe. Mobiltelefon-számlák általában nem elfogadhatók lakcím igazolására.

Minden általa használt fizetési módot ellenőriznünk kell. Bankkártyák esetében kérjük a kártya első hat és utolsó négy számjegyét mutató fényképet, ahol a középső számjegyek el vannak takarva. A CVV kódot minden esetben takarja el.

Banki átutalások esetén szükségünk lehet a bankszámla-kivonat egy részére, amely igazolja, hogy Ön a számla tulajdonosa. E-pénztárcák és egyéb digitális fizetési módok esetén a tulajdonjog igazolására szolgáló képernyőfelvételt kérhetjük.

Nagyobb összegű tranzakciók esetén vagy szabályozói előírások alapján részletes vagyoni háttér-ellenőrzést végezhetünk. Ilyenkor kérhetjük jövedelme forrásának igazolását, mint például munkaszerződés, vállalkozói igazolás, vagy befektetési portfólió kimutatása.

Ez az eljárás a pénzmosás megelőzését szolgálja és biztosítja, hogy minden játékos jogszerű forrásból származó pénzeszközöket használjon. A Nomini teljes mértékben együttműködik a pénzügyi hatóságokkal ezen ellenőrzések során.

A dokumentumok benyújtása után csapatunk 24-72 órán belül megkezdi az ellenőrzést. Egyszerű esetekben a folyamat 1-3 munkanapot vesz igénybe, összetettebb esetekben akár 7-10 munkanap is lehet.

Ha további dokumentumokra van szükség, e-mailben értesítjük Önt. Az ellenőrzés csak akkor fejeződik be, amikor minden szükséges dokumentumot megkaptunk és elfogadtunk. Addig a kifizetések függőben maradnak.

Minden benyújtott dokumentumot biztonságos, titkosított rendszerekben tárolunk, amelyek megfelelnek a GDPR előírásainak. Csak arra jogosult munkatársaink férnek hozzá ezekhez az információkhoz, akiknek szükségük van rájuk a munkájuk elvégzéséhez.

Dokumentumait csak a jogszabályban előírt ideig őrizzük meg, ezt követően biztonságosan töröljük őket. Soha nem adjuk át harmadik félnek személyes adatait, kivéve ha jogszabály kötelez erre vagy Ön kifejezetten hozzájárul ehhez.

A Nomini szigorú pénzmosás elleni (AML) politikát követ, amely összhangban van a nemzetközi szabványokkal és helyi jogszabályokkal. Folyamatosan figyelemmel kísérjük a tranzakciókat gyanús minták felderítése érdekében.

Kötelességünk jelenteni a gyanús tevékenységeket az illetékes hatóságoknak. Ez magában foglalja a szokatlan befizetési mintákat, a nagy összegű készpénzes tranzakciókat, vagy olyan eseteket, amikor a játékos nem tudja megfelelően igazolni jövedelme forrását.

Minden játékosnak be kell töltenie a 18. életévét ahhoz, hogy használhassa szolgáltatásainkat. A korhatár-ellenőrzés a KYC folyamat kötelező része, és szigorúan alkalmazzuk ezt a szabályt.

Ha kiderül, hogy egy játékos kiskorú volt a regisztráció időpontjában, azonnal lezárjuk a fiókot és visszatérítjük a befizetett összegeket. Aktívan együttműködünk szülőkkel és oktatási intézményekkel a felelős szerencsejáték előmozdítása érdekében.

Ha dokumentumai nem megfelelőek vagy további információkra van szükség, részletes magyarázatot küldünk e-mailben. Legtöbb esetben a probléma egyszerű újbóli benyújtással megoldható.

Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén fiókja korlátozás alá kerülhet, amíg meg nem kapjuk a szükséges dokumentumokat. Szélsőséges esetekben, ha nem tud megfelelő dokumentációt biztosítani, kénytelenek lehetünk lezárni fiókját és visszatéríteni egyenlegét.

Ha bármilyen kérdése van az ellenőrzési folyamattal kapcsolatban, ügyfélszolgálati csapatunk készen áll a segítségnyújtásra. Elérheti őket élő cseten, e-mailben vagy telefonon a nap 24 órájában.

Csapatunk segíthet megérteni, hogy pontosan milyen dokumentumokra van szükség, és tanácsot adhat a megfelelő fényképek vagy szkennelések elkészítéséhez. Célunk, hogy az ellenőrzési folyamat a lehető legegyszerűbb legyen minden játékos számára.